17 ביולי 2024
EEA פרסם היום את הנחיות הערכת הסיכונים של DeFi, גרסה 1
התקן הופק, ויתוחזק, על ידי קבוצת העבודה DRAMA של ה-EEA. קבוצה זו קיבצה נציגים מובילים של הבלוקצ'יין והתעשיות הפיננסיות כדי לחזק את המערכת האקולוגית של DeFi מול קשת של סיכונים. Banco Santander, Bitwave, C4, Certik, Coinchange, Consensys, Crypto, DeFi Safety, DTCC, Entersoft, EY, Hacken, Noves, OpenZeppelin, QualitaX, Quantstamp, Relm ו-SAP אספו את המשאבים והידע שלהם כדי לזייף מסמך זה.
דימה בודוריןיו"ר משותף של EEA DRAMA ומנכ"ל האקן:
"הצורך בקווים מנחים אלה מודגש על ידי אי הוודאות הרגולטורית המתמשכת בתחום ה-DeFi. עם מסגרות מסורתיות בפיגור מאחורי הצמיחה המהירה של DeFi, מסמך זה משמש כמפת דרכים חיונית, הנתמכת בתעשייה, לניווט במורכבות של DeFi באמצעות אסטרטגיות ניהול סיכונים ממוקדות.
מנקודת מבט אבטחה, תיעוד נכון הוא אבן יסוד לתפעול חלק ואבטחה של פרויקט. תקן זה הוא המשאב המקיף הראשון שמייסדי וצוותי פיתוח יכולים להסתמך עליו בזמן העבודה על המוצרים שלהם."
סקירה כללית של הנחיות להערכת סיכונים של EEA DeFi
נכתב עבור משתמשי פרוטוקול DeFi ומשקיעי פרוטוקול כקהל ראשי, מסמך זה רלוונטי גם למפעילי פרוטוקול ומפתחי פרוטוקול המבקשים למזער את הסיכונים בפרוטוקול שלהם. זה יכול לשמש גם ככלי עבור קובעי סטנדרטים ורגולטורים.
ההנחיות מסבירות את הסיכונים שיכולים להשפיע על פרוטוקולי DeFi, המשתרעים על מגוון תחומים כולל תוכנה, ממשל, נזילות וטוקונומיקה, גורמי שוק חיצוניים ועמידה ברגולציה ותקנים. לאחר מכן המאמר דן במידע שניתן להשתמש בו כדי להעריך את רמת כל סיכון ומתאר אסטרטגיות הפחתה אפשריות שניתן לנקוט על ידי הפרוטוקולים עצמם, צדדים שלישיים המספקים שירותים מיוחדים או משקיעים.
העבודה עוסקת במגוון תחומים:
DeFi בנויה ביסודה על כמה סוגים שונים של תוכנות. ההנחיות מתארות בעיות המשפיעות על כל אחד מאלה, כגון חוזים חכמים, גשרים או אורקל. הוא מכסה גם נושאים שיכולים להשפיע על סוגים רבים של תוכנות, כגון היעדר סטנדרטיזציה ב-DeFi שיכולה להוות אתגרי יכולת פעולה הדדית וסיכוני אבטחה בעת שילוב ונימול של תוכנות או נתונים מספקים או מקורות מגוונים.
מעבר לתוכנה, יש חשיבות למספר גורמים. עיצוב הטוקונומי וניהול הנזילות הטבועים בכל פרוטוקול DeFi, מבני הממשל, עמידה ברגולציה ותקנים רלוונטיים וגורמי שוק חיצוניים, כולם יכולים להכניס אלמנטים של סיכון למשקיעים. החל מכשל ממשל פשוט שבו איש פנים זדוני גונב את הכספים שעליהם הם אמורים לסייע בשמירה, ועד להשפעה חיצונית המשפיעה על ביצועי פרוטוקול בשוק הרחב, או צעדים משפטיים מצד הרגולטורים, ההנחיות מספקות מידע כיצד ניתן לעשות זאת. להעריך את הסבירות להתעוררות בעיה, ולספק הנחיות למזעור הסיכון הקשור.
צ'אלס נווילמנהל התוכניות הטכניות של ה-EEA ועורך ההנחיות להערכת סיכונים של EEA Defi:
"פיתוח ההנחיות הללו היה, וממשיך להיות, מאמץ משותף של חברי EEA, לטובת התעשייה והמערכת האקולוגית הרחבה יותר, כמו גם הארגונים המשתתפים. המגוון הרחב של נקודות המבט והמומחיות העמוקה שהמשתתפים מביאים לקבוצה היו מכריעים לעבודה זו. אני שמח שהצלחתי להתחבר אליו וגאה על כך שהצעתי סיוע לקבוצה, אבל יותר מכל, אסיר תודה לכל האנשים שמאמציהם ותרומתם אפשרו זאת".
כיצד הנחיות DeFi יהיו שימושיות
למייסדי ומפתחי פרוטוקולים:
זהו מדריך מומלץ לפיתוח וניהול פרוטוקול מהימן: איזה תיעוד פרוטוקול צריך לספק, אילו תהליכים וזרימות עבודה צריכים להיות במקום כדי להבטיח אמון בפרוטוקול, איך לחשוב על נושאים כמו אבטחה, ממשל, טוקונומיקה , נזילות והיבטים חיצוניים שיכולים להוות מקור לסיכון.
עבור רגולטורים ורישוי
הנחיות הערכת סיכונים של DeFi יכולות לשמש בסיס לרגולטורים בעת הערכה ורישוי פרויקטים. לדוגמה, ההנחיות כבר משמשות בסיס למתודולוגיית הערכת DLT בשותפות האחרונה בין אבו דאבי גלובל מרקטס והאקן. בורסות ושחקנים אחרים בתעשייה צפויים לאמץ את ההנחיות הללו, כדי להבטיח מערכת אקולוגית חזקה ומאובטחת של DeFi.
למשקיעים מוסדיים
המשתתפים המוסדיים ישתמשו בהנחיות להערכת סיכונים של DeFi כדי לזהות ולצמצם סיכונים פוטנציאליים, כדי להבטיח סביבה בטוחה ואמינה יותר עבור פעולות פיננסיות מבוזרות. על ידי ביצוע הנחיות אלה, משקיעים מוסדיים יכולים לנווט טוב יותר את המורכבות של DeFi, לתרום כמו גם להפיק תועלת מיציבות וביטחון השוק הכוללים.
השפעת הנחיות סיכון DeFi על המערכת האקולוגית
עליית קרנות הנסחרות במטבעות קריפטוגרפיים (ETF), כולל תעודות סל של Ethereum, והאסימון של נכסים מדגישים את הצורך במסגרת מקיפה להערכת סיכונים. הנחיות ברורות וסטנדרטיות הן חיוניות עם שערי ההצפה הנפתחים למשקיעים מוסדיים הנכנסים לתחום הקריפטו. אמנם ריצת השוורים האחרונה משכה תשומת לב, אך הזרם של השחקנים הגדולים הללו הוא שהופכת את הסטנדרט הזה לחיוני. מסגרת זו מסייעת להבטיח סביבה בטוחה ומהימנה לכל המשתתפים במימון מבוזר.
מייקל לוולןראש תחום ארכיטקטורת פתרונות ב-OpenZeppelin
"תעשיית ה-DeFi עדיין מתפתחת במהירות עם מערך מתרחב של מוצרים פיננסיים חדשים ואתגרים הבאים. ישנו תמהיל ייחודי של סיכונים פיננסיים וטכניים כאחד שחייבים לקחת בחשבון על ידי מצטרפים חדשים לשוק. ההנחיות להערכת סיכונים DeFi של ה-EEA מספקות סקירה מקיפה של סיכונים פיננסיים וטכניים כאחד ויהוו קריאה חיונית לעסקים ומוסדות המעוניינים לעסוק במערכת האקולוגית של DeFi בבטחה."
לגבי EEA
EEA היא קהילה גלובלית של מובילי בלוקצ'יין, מאמצים, חדשנים, מפתחים ועסקים. אנו מאיצים את העסקים ב-Ethereum באמצעות תמיכה מקצועית ומסחרית, הסברה ומחקר, פיתוח תקנים ושירותי אמון במערכות אקולוגיות.
ה-EEA מוכר על פיתוח ותחזוקת התקן המוביל בתעשייה לבדיקת חוזים חכמים, מפרט רמות האבטחה של EthTrust שלו. פותח על ידי מומחים ממספר חברות, הוא הרחיב את עבודת היסוד המוקדמת כמו רישום SWC ועבודת האבטחה של פרויקט שפת Solidity לשיפור נוהלי אבטחת חוזים חכמות.
למידע נוסף לגבי הנחיות הערכת סיכונים של DeFi של ה-EEA, או קבוצות העבודה שלו, אנא צור קשר עם מנהל התוכנית הטכנית של EEA Chaals Nevile: (מוגן באימייל).
לשאלות חברות ב-EEA אנא צור קשר (מוגן באימייל) או בקר בכתובת https://entethalliance.org/become-a-member/
